|
| 华信永道(920592)经营总结 | | 截止日期 | 2026-06-30 | | 信息来源 | 2026年中期报告 | | 经营情况 | 七、 经营情况回顾
（一） 经营计划
公司管理层持续加强政府客户等政务领域以及金融行业的市场扩展并积极进行农业资产信贷科技监管、公共数据授权运营等 B端业务、AI+医疗健康垂类智能体等 C端业务拓新尝试；实施部门严格遵守既定的项目实施工作流程和考核制度，通过提高项目的交付能力努力保证经营目标的达成；公司持续保证积极的研发投入，积极推进 AI等新技术、新场景应用落地，以开发引领市场需求的新产品和服务。报告期内，公司的盈利模式依然是以项目交付模式为主，实施部门持续提升交付能力和服务质量，项目管理中心持续提高项目管理成熟度，是公司业务稳定运行的基本保障；通过持续优化组织结构、不断精细化对利润部门的贡献目标和考核管理，提升对销售部门的管理强度和考核质量，全方位提高对客户的服务意识，为保证公司经营业绩持续稳定和提高客户满意度提供持续保障。1．公司财务状况截至报告期末，公司总资产 47,051.95万元，其中流动资产 34,464.13万元，非流动资产 12,587.82万元；总负债 15,951.88万元，主要为合同负债 6,672.22万元、应付账款 2,765.23万元、短期借款致。2．公司经营成果报告期内，公司实现营业收入 6,027.68万元，较上年同期增长31.03%，本期营业收入较上年同期显著增长，主要系上期受外部客观环境因素影响而延迟验收的部分项目于本期完成验收，确认营业收入所致；公司营业成本为 4,836.24万元，较上年同期增长38.97%，主要系收入增加，相应营业成本增加，另有个别项目因实施延期等原因导致营业成本增加，导致毛利率下降4.58%。3．现金流量情况报告期内，公司经营活动的现金流量净额为-9,072.71万元，较上年同期减少 3,763.11万元，主要原因为：一是上年因部分项目验收延迟及加强了应收账款催收，致使年初应收账款基数较往年降低，由此造成本期符合收款条件的应收款项减少，与上年同期相比销售收款收到现金减少 1,808.38万元；
二是受同期人员数量增加（主要系拓展新业务而增加人员)影响，薪酬支付较上年增加 1,569.61万元。
（二） 行业情况
公司属于软件和信息技术服务业。致力于成为政务、民生、金融领域优秀的数字化解决方案与科技服务提供商，公司始终紧随国家政策号召，紧跟技术创新步伐，紧扣产业变革脉搏。《关于加强数字政府建设的指导意见》（国发〔2022〕14号）明确到2025年，数字政府顶层设计更加完善，政务数据资源体系基本建成，强调加强关键信息基础设施安全保护、网络安全等级保护、密码应用安全性评估等，提升数字政府安全防护水平。
2023年发布的《数字中国建设整体布局规划》将数字政府纳入“五位一体”融合发展体系，要求推动“一网通办”“一网统管”向纵深发展，强化数字技术在政务服务、城市治理等领域的应用，提升政府治理效能。 2025年发布的《政务领域人工智能大模型部署应用指引》规范了人工智能大模型在政务领域的部署应用，明确政务服务、社会治理、机关办公等场景的应用方向，强调安全稳妥、集约发展，避免“碎片化”部署。 2025年发布的《关于做好金融“五篇大文章”的指导意见》强调了数字金融在科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数实融合等领域的应用，要求金融机构加快数字化转型，提升金融服务质效，加强风险防控，支持经济社会高质量发展。 2025年发布的《关于促进和规范“人工智能﹢医疗卫生”应用发展的实施意见》，在基层应用、应用，以新一代人工智能深度赋能卫生健康行业高质量发展。以上政策体现了政务、金融、民生领域在人工智能、数据安全、技术融合、服务创新、风险防控等方面的重点发展方向，为行业高质量发展提供了重要依据。
（三） 新增重要非主营业务情况
（四） 财务分析
1、 资产负债结构分析
一年内到期的非
流动负债 5,084,222.74 1.08% 5,622,577.87 1.13% -9.57%
其他流动负债 8,129,652.16 1.73% 8,108,461.58 1.63% 0.26%租赁负债 6,864,487.40 1.46% 8,763,792.86 1.77% -21.67%长期应付款 795,970.88 0.17% 779,515.06 0.16% 2.11%递延收益 614,699.09 0.13% 778,547.57 0.16% -21.05%股本 80,795,000.00 17.17% 80,795,000.00 16.27% 0.00%资本公积 208,834,695.90 44.38% 208,536,892.08 42.01% 0.14%盈余公积 18,118,112.50 3.85% 18,118,112.50 3.65% 0.00%未分配利润 183,674.09 0.04% 31,600,663.66 6.37% -99.42%资产负债项目重大变动原因：1.报告期末货币资金账面价值为5,353.67万元，较期初减少8,610.13万元，减少比例为61.66%，减少的主要原因为：因上年部分项目验收延迟及公司加强了应收账款催收，导致年初应收账款基数较往年降低，使得本期符合收款条件的款项的现金流入有所减少，另因人员增加（主要系拓展新业务而增加人员)和采购付款支出增加导致现金流出有所增加。报告期末长期股权投资账面价值为 万元，较期初增加 万元，增长比例为 ，增加的主要原因为：因子公司私享家的少数股东增资及公司不再委派执行董事改由合作方委派，公司不再控制私享家的日常经营管理，致使公司丧失控制权，对应长期股权由成本法转为权益法核算所致。
3.报告期末无形资产账面价值为2,784.24万元，较期初增加2,346.52万元，增长比例为536.07%，增加的主要原因为：公司为特定客户开发公积金软件系统并约定使用软件系统向客户提供年服务，按期收取服务费，本期该软件系统达到预定可使用状态转入无形资产所致。4.报告期末短期借款账面价值为2,429.38万元，较期初增加2,096.49万元，增长比例为629.78%，增加的主要原因为：公司为补充经营性流动资金，办理短期融资所致。
5.报告期末其他流动资产账面价值为1,528.86万元，较期初增加362.15万元，增长比例为31.04%，增加的主要原因为：公司增值税留抵税额增加所致。
6.报告期末其他非流动资产账面价值为1,704.10万元，较期初增加859.37万元，增长比例为
，增加的主要原因为：公司向大连臻合创业投资合伙企业支付二期投资款 万元所致。
7.报告期末其他非流动金融资产账面价值为499.81万元，较期初增加499.81万元，增长比例为元以及公允价值变动所致。8.报告期末其他应付款账面价值为142.94万元，较期初减少77.68万元，减少比例为35.21%，减少的主要原因为：公司支付应付员工报销款所致。9.报告期末应付票据账面价值为10.60万元，较期初增加10.60万元，增长比例为100.00%，增加的主要原因为：公司本期使用票据结算采购货款所致。
10.报告期末未分配利润账面价值为18.37万元，较期初减少3,141.70万元，减少比例为99.42%，减少的主要原因为：公司本期经营发生亏损所致。
11.报告期末递延所得税资产账面价值为2,488.24万元，较期初增加622.80万元，增长比例为，增加的主要原因为：公司可抵扣亏损增加所致。
2、 营业情况分析
（1） 利润构成
1.报告期内营业收入为6,027.68万元，较上年同期增加1,427.56万元，增长比例为31.03%，增加的主要原因为：上期受外部客观环境因素影响而延迟验收的部分项目于本期完成客户验收，确认营业收入所致。2. 4,836.24 1,356.29 38.97%报告期内营业成本为 万元，较上年同期增加 万元，增长比例为 ，增加的主要原因为：主要系收入增加相应营业成本增加，另有个别项目因实施延期等原因导致营业成本增加。3. 1,795.32 556.51 44.92%报告期研发费用为 万元，较上年同期增加 万元，增长比例为 ，增加的主要原因为：本期研发人员增加(主要系拓展新业务)从而带动职工薪酬增加所致。4.报告期财务费用为41.82万元，较上年同期增加17.28万元，增长比例为70.44%，增加的主要原因为：公司本期银行借款流入带动利息支出增加及存款积数及活期存款利率下降导致利息收入下降所致。报告期内信用减值损失为 万元，较上年同期减少 万元，减少比例为 ，减少的主要原因为：公司应收账款较上期同比减少，基于账龄计提的信用减值损失金额相应减少所致。报告期内其他收益为 万元，较上年同期减少 万元，减少比例为 ，减少的主要原因为：公司上年同期收到增值税即征即退95.05万元所致。7.报告期内公允价值变动收益为-0.19万元，较上年同期减少0.19万元，减少比例为100%，减少主要原因为：公司投资南京应天揽月创业投资合伙企业（有限合伙）产生的公允价值变动所致。
8.报告期内资产处置损益为-2.48万元，较上年同期减少2.48万元，减少比例为100.00%，减少的主要原因为：公司提前退租公司办公用房产生的损失所致。
9.报告期内营业外收入为0.66万元，较上年同期增加0.48万元，增长比例为277.82%，增加的主要原因为：公司本期收到装修补偿款增加所致。
10.报告期内营业利润为-3,810.05万元，较上年同期减少887.76万元，减少比例为30.38%，减少的主要原因为：公司本期收入增加，相应营业成本增加；个别项目因实施延期等原因导致营业成本增加；
新业务研发投入增加所致。
11.报告期内所得税费用为-646.33万元，较上年同期减少165.97万元，减少比例为34.55%，减少的主要原因为：公司可抵扣亏损增加所致。
（2） 收入构成
构成。报告期内，公司实现营业收入 6,027.68万元，同比增长31.03%，收入较去年同期有所增加，其中：1.软件定制开发类收入同比增长69.00%，主要系上期受外部客观环境因素影响而延迟验收的部分项目于本期完成客户验收，确认营业收入所致。2.第三方产品销售与集成收入同比增长508.64%，主要系阿尔山口岸通关能力提升项目验收进度延后，相关集成收入于本报告期确认。
3、 现金流量状况
1.经营活动产生的现金流量净额：报告期内公司经营活动的现金流量净额为-9,072.71万元，较上年同期减少 3,763.11万元，主要原因为：一是公司上年度加强应收账款催收，使得本期符合收款条件的项目减少，从而致使收到的现金减少 1,808.38万元；二是同比人员增加导致人员薪酬支出同比增加1,569.61万元。2.投资活动产生的现金流量净额：报告期内公司投资活动的现金流量净额为 5,994.33万元，较上年同期增加了 6,355.20万元，主要原因为：因受公司资金影响，本期购买理财产品减少所致。3.筹资活动产生的现金流量净额：报告期内公司筹资活动的现金流量净额为 2,062.95万元，较上年同期增加了 3,843.90万元，主要原因为：上年同期向股东派发现金股利 1,243.00万元及本期短期银行借款资金流入 2,427.75万元所致。
4、 理财产品投资情况
公司作为单一委托人委托金融机构开展资产管理，或投资安全性较低、流动性较差的高风险委托理财具体情况
5、 私募股权投资基金投资情况
|
|